美国联邦存款保险公司在伦敦起诉数家欧洲银行
发布时间：2017-08-18 15:56:14 来源于：英国《金融时报》
摘要：在一宗类似诉讼在纽约受挫之后，美国官方采取不同寻常的动作，在伦敦一家法院就伦敦银行间同业拆借利率(Libor)操纵丑闻起诉欧洲的几家银行。负责清盘倒闭银行的美国联邦存款保险公司(FDIC)，起诉巴克莱(Barclays)、德意志银行(Deutsche Bank)、劳埃德银行集团(Lloyds Banking Group)、苏格兰皇家银行(RBS)、瑞银(UBS)以及负责监管Libor制定流程的英国银行家协会(BBA)从事“欺诈性虚假陈述”。FDIC声称，在2007年至2009年间，这些银行在Libor制定过程中提交人为压低的报价——被成为“低报”——使它们看起来比实际上更具资信可靠度。
在一宗类似诉讼在纽约受挫之后，美国官方采取不同寻常的动作，在伦敦一家法院就伦敦银行间同业拆借利率(Libor)操纵丑闻起诉欧洲的几家银行。负责清盘倒闭银行的美国联邦存款保险公司(FDIC)，起诉巴克莱(Barclays)、德意志银行(Deutsche Bank)、劳埃德银行集团(Lloyds Banking Group)、苏格兰皇家银行(RBS)、瑞银(UBS)以及负责监管Libor制定流程的英国银行家协会(BBA)从事“欺诈性虚假陈述”。FDIC声称，在2007年至2009年间，这些银行在Libor制定过程中提交人为压低的报价——被成为“低报”——使它们看起来比实际上更具资信可靠度。
根据英国《金融时报》看到的文件，FDIC在上月提交伦敦高等法院的法庭文件中表示，其代表美国39家倒闭银行提起诉讼，这些银行当初在进入衍生品交易或计算利率时依赖美元Libor，它们“因此蒙受了亏损”。
FDIC声称，如果没有低报，那么Libor将“被诚实地设定在更高水平……那些倒闭的银行将相应获得更高价格”，并在大量的Libor挂钩贷款和抵押贷款，以及互换、期权和其他包含Libor的合约上“获得更大回报”。
但FDIC表示，其还不能给出亏损数字，因为低报的程度尚无法量化。在伦敦提起诉讼之前，FDIC去年在纽约联邦法院提起的类似诉讼被拒绝受理，因为一名法官裁定，法院对该案没有司法管辖权。在本案被提起之际，此前英国银行家协会所称的“世界最重要数字”的丧钟已敲响。英国金融监管机构今年夏初表示，Libor将被逐渐废除，并呼吁让替代安排最迟在2021年到位。
Libor支撑着全球360万亿美元的债务——从复杂的衍生品到学生贷款。每天，一组银行会给出它们对自己借款成本的推测值，由此计算出的平均数就得出Libor。但是，金融危机后爆出的操纵丑闻，已成了这一基准利率更出名的方面。
世界上一些大银行——包括FDIC在诉讼中所列的那些银行——因为操纵丑闻已向美英当局支付了多达90亿美元的罚款。多名前交易员也已锒铛入狱，尽管有些判决后来已被搁置，等待上诉。
巴克莱的所谓低报，也是英国严重欺诈办公室(Serious Fraud Office)的刑事调查对象。FDIC经常寻求通过法庭追回损失。被FDIC关闭并在这起诉讼中列出的银行，既有小型社区银行，也有金融危机中的一些最大牺牲品，比如印地麦克银行(IndyMac)和华盛顿互惠银行(Washington Mutual)。尽管在英格兰提起的诉讼未提及金额，但FDIC在纽约法院要求获得的损害赔偿金高达10亿美元。
《泰晤士报》(The Times)最早报道了伦敦诉讼案的详细指控内容。该案最初是在3月提起的。目前为苏格兰银行(Bank of Scotland)母公司的劳埃德银行集团在一份声明中表示：“我行不认为本案有任何依据，正在进行有力抗辩。”其他银行、英国银行家协会和FDIC都拒绝置评。
（责任编辑：Camille）
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