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起底e租宝:非法集资500多亿 假项目95%以上


来源于:CBF聚焦网

摘要:据新华社周日(1月31日)报道,备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员已于1月14日被北京检察机关批准逮捕,其在一年半内非法吸收资金500多亿元人民币,受害投资人遍布中国31个省市区。

据新华社周日(1月31日)报道,备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员已于1月14日被北京检察机关批准逮捕,其在一年半内非法吸收资金500多亿元人民币,受害投资人遍布中国31个省市区。

其中,“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁,涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。

(“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁)

 

吸收资金500余亿 假项目占比达95%以上

 

2014年7月,钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”,打着“网络金融”的旗号上线运营。

 

截至2015年12月7日,e租宝实际充值并投资用户数为90余万。第三方平台数据显示,e租宝累计成交超过700多亿,公安机关初步 查证显示,e租宝实际吸收资金金额为500余亿。钰诚国际控股集团风控总监雍磊供述,e租宝平台上的项目基本都是假的,假项目占比达95%以上。

 

因项目虚假,e租宝投资款绝大多数并未流向项目公司。警方初步查证,e租宝投资款除少部分用于支付投资者本息外,大部分被丁宁及钰诚系所占用。包括用于公司经营及人员工资、投资收购项目。

 

用集资款赠美女总裁5.5亿现金

 

e租宝吸收的资金,从第三方支付平台汇集后转入钰诚系控制的资金池账户,再转入钰诚系员工个人账户,由此丁宁可以随意支配e租宝投资款。

 

e租宝广告费用上亿,支付给“承租公司”好处费8亿多。

 

丁宁与数名集团女高管关系密切,其私生活极其奢侈,大肆挥霍吸来的资金。警方初步调查显示,丁宁赠予钰诚系部分高管的现金、房产、珠宝等物品价值高达10亿以上。

(钰诚国际控股集团总裁张敏被包装成“互联网金融第一美女总裁”)

 

对有亲密关系、花重金包装出来的“互联网金融第一美女总裁”张敏,丁宁向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物,还先后“奖励”她5.5亿元人民币。他为在北京的弟弟丁甸开出高达100万元的月薪。整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右。

 

除张敏外,对于多位女下属,丁宁也动辄赠送她们数百万甚至上千万现金。

 

警方动用两台挖掘机挖掘证据材料

 

“钰诚系”的分支机构遍布全国,涉及投资人众多,且公司财务管理混乱,经营交易数据量庞大,仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据,犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋,埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下,专案组动用两台挖掘机,历时20余个小时才将其挖出。

彻头彻尾的庞氏骗局

 

“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所,昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说。

 

“e租宝”对外宣称,其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议,然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资;融到资金后,项目公司向租赁公司支付租金,租赁公司则向投资人支付收益和本金。

 

“e租宝”共推出过6款产品,预期年化收益率在9%至14.6%之间,远高于一般银行理财产品的收益率。

 

投资人徐先生算了一笔账:“我拿10万块钱比较的话,在银行放一年才赚2000多块钱;放在‘e租宝’那边的话,它承诺的利率是14.6%,放一年就能赚14000多块钱。”

 

投资人席女士则称,自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了:“一般的理财产品不能提前支取,但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。”

 

办案民警介绍,在正常情况下,融资租赁公司赚取项目利差,而平台赚取中介费;然而,“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局,其所谓的融资租赁项目根本名不副实。“我们虚构融资项目,把钱转给承租人,并给承租人好处费,再把资金转入我们公司的关联公司,以达到事实挪用的目的。”丁宁说,他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。

 

公安机关搭建投资人登记平台 本金或按比例偿还

 

2015年12月,公安机关对e租宝及其关联公司涉嫌犯罪问题依法立案侦查,抓获丁宁等主要犯罪嫌疑人。同时,冻结涉案公司及人员大量银行账户。

 

目前,公安机关正在与银监会、人民银行等部门通力配合,加快工作进度,全力以赴进行调查取证、追赃、甄别涉案资产等工作,最大限度地挽回投资人的损失。

 

e租宝涉及投资人约90万名,为了便于投资人报案、完善案件处置相关信息,公安机关已经搭建起投资人信息登记平台,并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。

 

业内专家认为由于非法集资损失已经造成,因此很难满足追回所有本金的需求,只能按照追赃的情况按比例返还。

 

去年网贷问题平台896家

据网贷之家《2015年中国网络借贷行业年报》的数据显示,截至2015年年底,网贷行业运营平台达到了2595家,相比2014年底增长了1020家。同时,网贷问题平台的数量也大幅增加。全年问题平台达到896家,是2014年的3.26倍。主要集中在山东、广东、浙江、上海、北京这五个省市。

 

网友评论

 

曾经只有一个梦

这样大范围的非法融资破坏市场秩序,严重影响社会稳定,建议政府严打严处。

 

赶路人_24912

对于投资融资来说,大家还是应该多长个心眼,不要总相信天上掉馅饼的好事,连基本的常识都不懂,就盲目参与资金运作,不吃亏才怪。

 

westerly2010

没有天上掉馅饼的事!有几个实体经济企业能做到连续几年15%的净收益啊

 

用户5680187815

早就知道e租宝不是啥好鸟~tm的还把机器藏地底下,这是准备给自己留后路的节奏啊

 

勘探队长

我们的监管部门为什么总是后知后觉?

 

老农1941

造假不能单行,必有利益共同体。拔出萝卜带出泥,深究。

 

用户5260216001

中国不知还有多少个类似e租宝这样的企业。政府应该加大监管力度,相关的法律法规应该跟上,是非法投机者无处藏身!

 

用户2904276745

央视登钰城广告脱不了帮凶的关系!个人代言都追责,央视呢?

 

小强祥和

发生这样的事90万受害者,责任不应由受害者全部来承担,政府各及职能部门和做过宣传广告的单位也应承担责任,因为老百姓是看到你们的宣传才知道e租宝也才投资e租宝的,所以你们有不可推卸的责任。

 

1575

不知道大概能收回几成?




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